viernes, septiembre 30, 2022
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Consejos de profesionales experimentados para nuevos inversores en una recesión

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Algunos Millennials y Gen Z-ers se encontraron desempleados y aburridos durante el pico de covid, pero se llenaron de acceso repentino a efectivo a través de programas de estímulo y mayores pagos federales de desempleo. Y la caída del mercado provocada por la pandemia proporcionó un punto de entrada fácil para invertir.

El casino estaba abierto y todos ganaban a lo grande. Estos nuevos inversores tenían menos margen de maniobra cuando se trataba de perder efectivo, pero bueno, nunca habían vivido una recesión o una caída del mercado.

Para los inversores novatos, las cosas están cambiando rápidamente.

Comprar primero, hacer preguntas después

Alrededor del 15 % de todos los inversionistas actuales del mercado de valores de EE. UU. dicen que comenzaron a invertir por primera vez en 2020, según una encuesta de Schwab, y la mayoría de los que abrieron su primera cuenta de inversión que no es para la jubilación ese año tenían menos de 45 años y tenían ingresos más bajos que otros. inversionistas, encontró un estudio de FINRA. En total, alrededor de 20 millones de personas han comenzado a invertir en los últimos dos años.
Llenos de liquidez, “compraban primero y preguntaban después con existencias de memes, SPAC, NFT. Hubo mucho de lo que yo llamo compras indiscriminadas”, dijo Leo Grohowski, director de inversiones de BNY Mellon Wealth Management.

Charlie Munger, de Berkshire Hathaway, describió el mercado de valores durante ese período como “casi una manía de especulación”, y agregó que “tenemos personas que no saben nada sobre acciones, siendo asesoradas por corredores de bolsa que saben aún menos”.

Ahora, “el casino está cerrado”, dijo Peter Mallouk, presidente y director ejecutivo de Creative Planning, una firma de gestión de patrimonio, a Paul R. La Monica de CNN. El estado de ánimo ha cambiado dentro de las comunidades digitales como WallStreetBets de Reddit, donde los jóvenes inversores se reunían durante los buenos tiempos para publicar memes sobre acciones que solo subían. “Resulta que invertir es un poco difícil cuando el grifo del dinero gratis está cerrado”, escribió un usuario, y otro agregó: “Exploté mis ahorros y mi cartera. Ni siquiera tengo dinero para perder más dinero en el mercado de valores, así que estaré fuera”.

Pero los profesionales experimentados dicen que ese no es el camino a seguir. Esto es lo que sugieren.

No entres en pánico, aprende lecciones y sigue adelante.

Los inversores pueden estar entrando en pánico, dijo Grohowski, pero no deberían retirarse de los mercados por completo.

“Francamente, espero que las lecciones aprendidas sean ‘compre primero, pregunte después’ nunca es una buena estrategia, y los fundamentos y la valoración sí importan”, dijo. “Este resultará ser un mejor punto de entrada que un punto de salida para los inversores orientados a más largo plazo”.

Ciertamente “es una prueba” para los inversores que pierden mucho, reconoció Grohowski, pero cree que habrá “un mejor mercado por delante”.

Otros inversores veteranos también han predicado la necesidad de perspectiva.

“En cada mercado bajista, parece que el fin del mundo está cerca mientras sucede”, escribió Ben Carlson, gerente de Ritholtz Wealth Management, en una nota reciente. “En cada mercado bajista, tenemos un analista técnico que hace una analogía de 1987 o 1929 utilizando un gráfico superpuesto que hace que parezca que vamos a tener la madre de todos los accidentes una vez más”.

Pero “cualquier otro mercado bajista en la historia es una oportunidad de compra épica hasta el próximo”, agregó.

Cómo sobrevivir a la recesión

De hecho, “cuando los mercados se vuelven más volátiles y la debilidad reemplaza a la fortaleza, siempre les recordamos a los inversores que el pánico no es una estrategia de inversión”, dijo Liz Ann Sonders, estratega jefe de inversiones de Charles Schwab.

Ella recomienda que los inversionistas activos seleccionen acciones centrándose en factores como balances generales ricos en efectivo y bajos en deuda, revisiones de ganancias positivas y baja volatilidad.

Los repuntes agudos son parte del curso durante los mercados bajistas, señaló Sonders, pero los inversores deben estar preparados para una recesión prolongada. “La política agresiva de la Fed, el cambio de tendencia de la liquidez y un crecimiento económico más lento probablemente mantendrán la presión sobre las acciones”, agregó.

Dadas todas esas preocupaciones, “no se asuste” puede sonar como un consejo difícil de seguir. Una forma de evitarlo es asegurarse de tener suficientes recursos fuera del mercado para capear una crisis, dijo Mark Riepe, director gerente del Schwab Center for Financial Research. Si puede aguantar sin depender de ese dinero en el mercado, no tiene que retirarse en la parte inferior y arriesgarse a perder el rebote inevitable. (Recuerde, los mercados bajistas anteriores han tendido a ser más cortos que los mercados alcistas).

El Schwab Center for Financial Research comparó los rendimientos de diferentes carteras durante el mercado bajista promedio y descubrió que los inversionistas que permanecieron 100% en acciones cuando el mercado tocó su mínimo y luego se recuperó tuvieron un mejor desempeño que los inversionistas que vendieron algunas acciones durante la recesión.

Entonces, aunque abunda la incertidumbre económica, los inversores deben recordar que la volatilidad es necesaria para obtener mejores rendimientos a largo plazo de las acciones, escribió David Kelly, estratega jefe global de JPMorgan Asset Management en una nota reciente. Kelly también aconsejó a los inversores que tengan en cuenta que una cartera diversa reduce el riesgo, las valoraciones son un buen indicador del potencial de ganancias a largo plazo y que inviertan con lógica, no con emoción.

“Muy a menudo, el mejor momento para invertir es cuando la gente se siente más asustada y confundida”, escribió Kelly. “En un mundo de ‘?’, los principios de inversión merecen un ‘!'”.

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